La setmana passada el BOPA publicava el que, vist en perspectiva, és el darrer traspàs de clients, just després que Vall Banc s’hagi integrat a Crèdit Andorrà i sense especificar a quina entitat concreta es traspassaven els nous autoritzats per abandonar el bloqueig. I aquest dimecres es publicita la resolució que anuncia la finalització de la revisió de comptes. S’especifica que el 96% dels clients que hi havia a BPA han assolit el traspàs. O dit d’una altra manera, que han pogut operar amb certa normalitat després de temps -més o menys- de bloqueig.
La resolució publicada manté que “únicament resta una quantitat menor de Clients No Traspassables en aquesta entitat”, però no explicita ni quants ni quina quantitat de diners significa. L’AREB manté que aquells que no han passat el tall, per dir-ho així, és perquè “hi ha indicis suficients per considerar que la seva operativa pot estar relacionada amb el BC/FT, i tals clients no han aportat fins a la data, després de successives peticions d’informació de l’AREB, la informació i documentació rellevant i completa per remeiar el seu expedient de client, a l’efecte de la PBCFT (en endavant, ‘expedient de KYC’)”.
També es remarca que ha transcorregut un temps suficient des de l’inici de la intervenció i ja han estat judicialitzats molts casos alhora que s’ha pres en consideració, assegura l’AREB, de les recomanacions de PricewaterhouseCoopers (PwC) que ara és un bon moment per culminar “definitivament” el procés de revisió de comptes. Amb tot, l’agència té un gest amb els bloquejats i decideix “donar una última oportunitat als clients perquè aportin la informació i documentació de coneixement de client o que, havent aportat determinada documentació i informació, aquesta estava incompleta o presentava deficiències”.
No obstant, diu que “cal establir una data límit per tal que els clients puguin aportar la informació, la documentació o els aclariments pertinents que considerin apropiats per justificar la legitimitat dels seus fons o l’absència de vinculació de la seva operativa” al presumpte bloqueig de diners. I fixa la data límit al 30 de setembre d’enguany. A partir d’aquest dia, s’especifica, “ja no es permetrà als clients aportar documentació ni nova informació. Per tant, si després de la data límit el client no ha aportat documentació o informació addicional que permeti concloure que la seva operativa no ha estat relacionada amb el BC/FT, o si la informació o documentació addicional aportada no permet aclarir els dubtes sobre la licitud de l’origen dels seus fons, aquest client continuarà com a Client ‘No Traspassable’”.
Per acabar-ho d’adobar, l’AREB especifica que en cas que el client en qüestió quedi atrapat a BPA, l’agència no emetrà cap comunicació al client. Així es dificulta qualsevol acció legal, atès que malgrat que sempre es pot actuar contra el silenci administratiu, cert és que sempre es pot motivar millor qualsevol acció que s’emprèn a partir d’una resolució escrita i, suposadament, justificada.
Després d’anys d’oposar-se a lliurar els comptes de BPA al Tribunal de Comptes tal i com aquest organisme exigia a l’AREB, el fet que les dades s’hagin filtrat i hagi quedat clar el fiasco i el forat generat per dita intervenció -amb uns fons propis negatius que s’acosten als 200 milions d’euros i unes pèrdues causades per l’actuació administrativa de ben bé 500 milions d’euros-, l’agència s’ha afanyat en ple estiu ha accelerar la liquidació.
Comentaris (12)